投資初心者でも3年で投資信託のトータルリターン25%以上達成!その投資経験者が少額投資を始めることを勧める理由

資産運用
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これまでの投資生活の紹介

最初に僕の投資信託での投資生活について簡単に紹介をしたいと思います。

2017年の11月から投資信託での投資生活を始めました。
2021年5月時点では、僕個人用の投資信託の運用益は30%以上、家族用の投資信託の運用益は19%以上、両方合わせると25%以上プラスの運用益をあげています。
投資を始めてから今までが順風満帆できたかと言えば、そうではないです。
2018年の年末ごろには−10%のマイナスが出たり、新型コロナの影響がでた2020年3月にも−10%のマイナスが出ました。
でも2021年5月では、マイナスから転じて大きなプラスになっています。

今回は投資信託を始めようとしているけど、なかなか勇気の出ない人に対して、少額投資から始めるメリットなどを紹介したいと思います。
ちなみに投資信託を始めるまでに、個別株式をやっていたこともなく、投資信託の資産運用に関する本を少し読んだ程度の投資初心者でした。

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経験が何より大事だから少額投資を勧める

投資を始めようとしている方は、本やネットなどで何かしらの情報を得ていると思います。
ただ、情報のインプットだけでは結局わからないことも多いというのも事実です。
実際に自分のお金を運用することで、運用しているお金がプラスになったりマイナスになったりするときの自分の心の揺れ動きがわかります。

この、『自分の心の揺れ動き』を知ることがかなり大事です。

初めに自分の投資生活を紹介したときにも書きましたが、投資信託での運用はプラスばっかりになりません。
新型コロナやリーマンショックのような世界的に大きな事が起こった結果、大きなマイナスになるかもしれません。
その時に精神的に耐えられるかどうかを少額投資で実際に経験・確認しておくというのが大事です。
この心の揺れ動きは、本を読んでいてもネットでいろんな情報を見ても、わからないことです。

自分の経験からまた少し話したいと思います。

2018年の年末に大きなマイナスがありましたが、まだ割と少なめの投資額でした。
(それでも、自分用と家族用含めて300万円以上はすでに運用していましたが)
このときの心情としては、 
・投資信託は余剰金でやっているので、今はある程度マイナスになっても大丈夫ということ 
・いつかはプラスになるだろう
という感じでした。
そうは言っても、ドンドンとマイナス額が大きくなってくるとやはり不安になることもありました。

2018年年末の大きなマイナスがプラスに転換したのは2019年2月でしたが、その期間じっと耐えることができたのは、大きな経験になりました。
ここで、自分の投資信託での運用リスクに対する耐性がわかり、このまま同じように積立投資を続けても大丈夫だという確信を得ることができて、とても良かったと思います。

そして、2020年3月の新型コロナの影響による大きなマイナスに直面した時も、2018年の経験があったので、全然気になりませんでした。
逆に、「このタイミングは買い増しのチャンス」という気持ちになったので、生活余剰金を多めに投資信託の方へ入れました。それが現在の大きなプラスの要因にもなっています。
1つ大きなマイナス局面を体験して、それを乗り越えることができたのが、自分にとって非常に大きな強みになっています。

このように大きなマイナスというのを経験しておくことが、投資生活の中では重要です。
大きなマイナスになった時、慌てふためいたり、すごく落ち込んだりするのは、リスクを取りすぎているのかもしれません。
自分がどのような精神状態になるのかは、実際に自分のお金で運用しないとなかなか味わえないものです。
それをできれば、少額のうちに経験しておくと、自分の投資スタイルが確立できてくるでしょう。

いきなり大きな金額を運用して、大きなマイナスに直面すると「これ以上損をしたくない」という心理が強く働き、狼狽売りをして、損をしてしまう可能性も高くなってしまいます。
この狼狽売りが投資の資産運用で一番やってはいけないことです!

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毎日のペットボトルやお菓子代を投資信託の運用にまわそう

投資をしたいけど、なかなか投資に回せる余剰金がないと言う人もいると思います。
そこでオススメしたい方法を紹介します。

投資信託は100円からでも始めることができます。
オススメの少額投資法として、毎日買うようなペットボトル飲料やお菓子のお金を投資に回すということです。
ペットボトル飲料やお菓子はけっして必要不可欠なものでないはずです。
飲み物は毎日お茶を沸かして水筒で持っていけば、わざわざペットボトル飲料を買う必要はありません。
その分浮いたお金で投資生活を始めてみましょう。
1日100円、1ヶ月で2000円ほどですが、最初はこのぐらいの金額で良いと思います。
何よりも大事なのは、まず投資を始めると言うことです。

どのファンドを買ったら良いか悩んでいる方は、『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』をおススメします!
程よく全世界に分散投資ができ、信託報酬率も安く、購入手数料無料で100円から購入できます。
このファンドの運用結果や他のファンドも気になれば、自分のブログの記事に運用結果を載せているのでそちらを参考にしてみてください。
※ eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) の運用期間が短いので、他のファンドに比べるとリターン率が低いように見えますが、かなりリターン率は良い感じです。

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最後に

元本保証のない投資信託のファンドでお金を運用するというのは、勇気のいる事だと思います。
だからこそ、まずは少額から始めてみるのが大事です。
プラス、マイナスの動きに自分の心が慣れてきたら、徐々に運用額を増やしていくのが良いでしょう。

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